• Privatkundenberater/-innen mit ersten Erfahrungen im Wertpapiergeschäft, die aktuell oder künftig Individualkundinnen und -kunden beraten
• Individualkundenberater/-innen, die ihr Wissen nach der Rückkehr, z. B. aus der Elternzeit, aktualisieren und intensivieren wollen

• Sie gewinnen Sicherheit im Umgang mit Wertpapieren und kennen Tipps aus der Praxis.
• Sie kennen wirtschaftliche Zusammenhänge für einen Austausch im Kundengespräch.
• Sie können Depots strukturieren bzw. umschichten und vertiefen Ihre Kenntnisse zu ausgewählten Wertpapieren.
• Sie beraten Ihre Kundinnen und Kunden unter Berücksichtigung der Vorschriften des Wertpapierhandelsgesetzes aktiv und bedarfsgerecht.
• Sie können mit Einwänden umgehen und den Mehrwert Ihrer Sparkasse selbstbewusst verkaufen.
• Sie wissen, wie Sie Wertpapiererträge mit Bestandskundinnen und -kunden verbessern und können neue Kundinnen und Kunden für das Wertpapiergeschäft begeistern.

Aktuelle volkswirtschaftliche Entwicklung

• Analyse des aktuellen volkswirtschaftlichen Umfelds (insb. Zins-, Immobilien- und Aktienmärkte)
• Zusammenhänge verstehen und diese vertrieblich nutzen
• Bewertung und bedarfsgerechter Einsatz von Produktlösungen

Investment- und Beratungsprozess

• Sichere Vorgehensweise im Rahmen des Beratungsprozesses Anlageberatung (BPA) zur Optimierung des Kundenportfolios
• Grundlagen der Portfoliooptimierung (z. B. Markowitz, CAPM, Behavioral Finance)
• Berücksichtigung des Kundenwunsches nach nachhaltigen Geldanlagen
• Tipps zur Erhöhung der Abschlusswahrscheinlichkeit

Investmentfonds

• Aktives vs. passives Management, Vor- und Nachteile von ETFs
• Beurteilung von typischen Produktlösungen der SparkassenFinanzgruppe
• Intensivierung des Produktvertriebs aktiv gemanagter Fonds
• Performancemessung 

Renten/Anleihen/Zertifikate

• Aktuelle Anlagelösungen (insb. DekaBank, Helaba, LBBW und weitere bei Bedarf)
• Bewertung von Chancen und Risiken (insb. Zinsänderungs-, Bonitäts- und Liquiditätsrisiken)
• Strategien zur Optimierung von Anleiheportfolios
• Blick auf typische Anlagelösungen Ihrer Sparkasse (z. B. Express-Zertifikate, Teilschutzzertifikate)

Geldanlage über Vermögensverwaltungen

Nachhaltigkeit in der Anlageberatung

Steuerliche Themen für die Anlageberatung

Kommunikation und Vertrieb

• Kundinnen und Kunden erfolgreich ansprechen, Mehrwerte der Sparkasse und den Preis selbstbewusst verkaufen
• Auch im Wettbewerbsvergleich Einwände sicher beantworten
• Praxistipps und Fallstudien zum Ausbau des Wertpapiergeschäfts

Mit der Teilnahme an diesem Seminar werden die erforderlichen Kenntnisse bezüglich der Sachkunde in der Anlageberatung ergänzt bzw. aktualisiert und durch eine Teilnahmebescheinigung dokumentiert.