(Potenzielle) Anwender/-innen aus dem Markt: Geschäftskunden-, Gewerbekunden-, Firmenkundenberater/-innen, Gewerbliche Assistenz, Baufinanzierungsberater/-innen, Mitarbeiter/-innen aus dem Kreditsekretariat, der Revision, Projektmitarbeiter/-innen

• Sie sind vertraut mit den regulatorischen Vorgaben zur Kreditwürdigkeitsprüfung, deren Einhaltung und der technischen Erfassung.
• Sie sind in der Lage, Daten schnell und strukturiert, zur Darstellung des Kapitaldienstes und zur korrekten Ableitung von Kennzahlen, in OSPlus-Kredit zu erfassen.
• Sie können sicher mit den Anwendungen OSPlus Kapitaldienst (Portal und neo) umgehen, haben ein Verständnis für die technische Ermittlungslogik von Kennzahlen und die Interpretation von Kennzahlen als Kreditrisikoindikatoren und können Vertriebsansätze erkennen.

Modul 1 (22.01. bzw. 03.09.2025, 09:30 Uhr bis 16:00 Uhr)

Grundlagen zu regulatorischen Anforderungen und Umsetzung im Kreditprozess OSPlus mit Erläuterung der technischen Zusammenhänge für eine korrekte Erfassung

• Gesetzliche Vorgaben im Überblick
  
• Personen, Vorhaben inkl. Finanzierungsgegenstände
• AnaCredit (FinRep, ESG, EU-Taxonomie)
• Kennzahlermittlung aus dem Vorhaben
• Kapitaldienstrechnung in OSP und WVV mit vereinfachter Erfassung
• Beispielvorgang mit J-Person
• Kennzahlenermittlung aus KAP

Modul 2 (23.01. bzw. 04.09.2025, 09:30 Uhr bis 16:00 Uhr)  

Grundlagen zu regulatorischen Anforderungen und Umsetzung im Kreditprozess OSPlus mit Erläuterung der technischen Zusammenhänge für eine korrekte Erfassung (Fortsetzung)

• KDR N-Person
• Spezialfälle GbR
• Komplexe Engagements, Konzerne, Immobilienkunden Aufbereitung durch Analyse mit Einblick EBIL Analyse
• Kennzahlermittlung aus EBIL
• LOaM-Segmente
• Würdigung von Kennzahlen
• Dokumentation
• Abweichungsgründe
• Beschluss/Druck

Modul 3 (27.03. bzw. 04.11.2025, 13:00 Uhr bis 16:00 Uhr)

FollowUp und Intensivierung durch Fallbeispiele

• FollowUP
• Wiederholung
• Vorstellung eigener Fälle
• Fragestellungen/Fallbeispiele

OSPlus-Kredit Grundlagenkenntnisse sowie erste Erfahrungen mit (gewerblichen) Kapitaldienstermittlungen und betriebswirtschaftliche Kenntnisse über die Auswertung von Jahresabschlüssen. Bankfachliche Vorgaben sind im Haus getroffen und den Mitarbeitenden bekannt.

Zur Vorbereitung der Veranstaltung können Sie Fragen/Fallbeispiele einreichen.
Bitte mailen Sie diese (unter Beachtung der DSGVO) bis spätestens 18.12.2025 an: susanne.rupieper@ska.nrw.

In der Veranstaltung erfolgt keine Vermittlung betriebswirtschaftlicher Kenntnisse über die Auswertung von Jahresabschlüssen. Die Themen ESG und FinREP werden nur oberflächlich behandelt. Die Referenten haben Zugriff auf OSPlus (Schulungsumgebung); keine Praxisbeispiele in Produktionsumgebung der Sparkasse.