• Sie sind vertraut mit der Kalkulation von Bankprodukten.
• Sie kennen die Konzepte des DSGV und die Instrumente der Finanz Informatik zur Vertriebs- und Geschäftsfeldsteuerung.
• Sie sind in der Lage, mithilfe von Checklisten Prüfungen zu gestalten.

1. Tag 

Margenkalkulation im Kundengeschäft

• Margenkalkulationen im Kundengeschäft: Periodische und barwertige Ergebniskalkulation
• Kalkulation des variablen Geschäftes: das Prinzip der Ablauffiktionen und deren Grenzen in der aktuellen Marktsituation
• Einsatz der FI-Instrumente im Rahmen der Kalkulation

Produkt- und Preiskalkulation

• Mindest- und Sollmargenkonzepte in der Kundengeschäftssteuerung
• Risikoadjustiertes Pricing im Kreditgeschäft
• Berücksichtigung von Liquiditätskosten in der Vor- und Nachkalkulation
• Umsetzung in einer Vorkalkulation - ein Praxisbeispiel

Konzepte zur Vertriebssteuerung

• Grundlagen der DSGV-Konzepte: Vertriebsstrategie der Zukunft PK / FK und Operative Umsetzung von DataAnalytics in Steuerung und Vertrieb (UDASt) sowie Ausblick auf Optimierung der Marktbearbeitung

• Verzahnung zur Geschäftsfeldsteuerung (DSGV-Konzept: Geschäftsfeldsteuerung, insbesondere Kundengeschäft)
• Umsetzungsschritte Finanz Informatik

Segmentierung und Kapazitätenplanung

• Segmentierung von Privat- und Firmenkunden und Bildung von Betreuungssegmenten
• Differenzierung Qualität/Markenversprechen/Leistungsversprechen
• Ableiten von Betreuungskonzepten im Vertrieb
• Abgleich zwischen Soll-Kapazitäten und Ist-Kapazitäten

2. Tag

Potenzialorientierte Vertriebsplanung, Bildung und Verteilung von Zielen

• Aufbau eines Vertriebsplans
• Berücksichtigung von Marktpotenzialen, Vergangenheitswerten, Benchmarks und Beständen
• Konsistenz zwischen Vertriebs- und Gesamtbankplanung
• Potenzialorientierte Zielverteilung versus Alternative Verteilungssysteme

Integriertes Ansprachemanagement inkl. KKM und Vertriebsreporting

• Wege der Kundenansprache, Rolle der zentralen Steuerung im Rahmen der Kundenansprache
• Berücksichtigung von Ereignissen, Kampagnen und historischen Kontakten
• Möglichkeiten und Grenzen der Aktivitätensteuerung
• Grundlagen des Vertriebsreportings
• Möglichkeiten der Finanz Informatik, inkl. Vertriebssteuerungscockpit

Tools und Checklisten zur Feststellung des aktuellen Umsetzungsstandes in der Sparkasse

Seminar: Verfahren und Instrumente der Gesamtbanksteuerung im Fokus der Internen Revision (40.500) oder vergleichbarer Kenntnisstand

Das Seminar ist ein Baustein des Zertifikatsprogramms Interne/r Revisor/-in - Banksteuerung und Risikomanagement.